KID (anksčiau KIID)
KID (Key Information Document; UCITS fondams iki 2023 m. – KIID) yra ES standartizuotas iki 3 puslapių dokumentas su esmine informacija apie investicinį produktą – rizikos lygis, scenarijai, mokesčiai. Privalomas pagal PRIIPS reglamentą UCITS ETF mažmeniniams klientams.
Atnaujinta 2026-10-20
KID (angl. Key Information Document, lietuviškai – pagrindinės informacijos dokumentas) – PRIIPs reglamentu (ES) Nr. 1286/2014 nustatytas standartizuotas dokumentas. Produkto teikėjas jį turi parengti ir paskelbti savo svetainėje prieš pateikdamas produktą mažmeniniams investuotojams. KID – ne ilgesnis kaip trys A4 puslapiai, o visų produktų skirsniai išdėstyti ta pačia tvarka, todėl dokumentus lengviau palyginti.
KIID ir KID
KIID (angl. Key Investor Information Document) – senesnis, tik UCITS fondams taikytas iki dviejų A4 puslapių dokumentas (Reglamentas (ES) Nr. 583/2010). UCITS fondų valdytojai nuo PRIIPs pareigų buvo atleisti iki 2022-12-31 (pratęsta Reglamentu (ES) 2021/2259), todėl nuo 2023-01-01 mažmeniniams investuotojams teikiamas PRIIPs KID, o pagal Direktyvą (ES) 2021/2261 jis laikomas atitinkančiu KIID reikalavimus. Kai kurie emitentai savo svetainėse vis dar skelbia ir senojo formato dokumentą „Key Investor Information“ – pvz., Vanguard VWCE dokumentas, datuotas 2026-07-28, – todėl svarbu atkreipti dėmesį į dokumento pavadinimą.
Suminis rizikos rodiklis (SRI)
KID rizika žymima skalėje nuo 1 (mažiausia) iki 7 (didžiausia). Rodiklis jungia rinkos riziką, vertinamą pagal VaR atitinkantį kintamumą per rekomenduojamą laikymo laikotarpį (pvz., 4 rinkos rizikos klasė – nuo 12 % iki 20 %), ir kredito riziką. KIID sintetinis rodiklis taip pat turėjo 1–7 skalę, tačiau buvo grindžiamas istoriniu kintamumu, todėl to paties fondo reikšmės gali skirtis: VWCE KID nurodo 4 iš 7, o senojo formato dokumentas – 6 kategoriją. Žemiausia klasė nereiškia, kad investicija be rizikos.
Kaip skaityti išlaidas
Skirsnyje „Kokios yra išlaidos?“ pateikiamos dvi lentelės. „Išlaidos per tam tikrą laikotarpį“ rodo bendras išlaidas pinigais ir metinį išlaidų poveikį grąžai, „Išlaidų sudėtis“ – vienkartines (įėjimo ir išėjimo), einamąsias („Tvarkymo mokesčiai ir kitos administracinės ar veiklos išlaidos“, atitinkančios TER, ir sandorių išlaidas) bei papildomas išlaidas, pvz., mokestį už veiklos rezultatus. VWCE KID (2026-07-28) pavyzdys, kai investuojama 10 000 USD:
| Rodiklis | Reikšmė |
|---|---|
| Įėjimo ir išėjimo išlaidos | 0 USD |
| Tvarkymo ir kitos išlaidos | 0,14 % per metus (14 USD) |
| Sandorių išlaidos | 0,03 % per metus (3 USD) |
| Bendros išlaidos po 1 metų / po 5 metų | 17 USD / 130 USD |
| Metinis išlaidų poveikis | 0,2 % |
Po 1 metų išlaidos skaičiuojamos darant prielaidą, kad grąža lygi 0 %, po 5 metų – pagal nuosaikų scenarijų. Brokerio komisinių šios sumos neapima: KID nurodo, kad produktą parduodantis asmuo gali taikyti ir kitų išlaidų.
Kur rasti ir kada atnaujinamas
KID skelbiamas produkto teikėjo svetainėje (5 str.), o brokeris jį turi pateikti likus pakankamai laiko iki sandorio (13 str.). Teikėjas KID peržiūri bent kas 12 mėnesių ir kaskart, kai pasikeičia reikšminga informacija (Deleguotasis reglamentas (ES) 2017/653, 15 str.); dokumento data nurodoma jo pradžioje.
Šaltiniai: Reglamentas (ES) Nr. 1286/2014, Deleguotasis reglamentas (ES) 2017/653, Reglamentas (ES) Nr. 583/2010, Reglamentas (ES) 2021/2259, Direktyva (ES) 2021/2261, VWCE KID italų k. ir senojo formato KIID (abu 2026-07-28).