Greitas ETF palyginimas
IWDA vs VWCE
Šalia esantis palyginimas remiasi vertinimo metodika ir oficialia ETF dokumentacija. Pilnas vadovas su scenarijais - IWDA ir VWCE apžvalgose.
Parengta naudojant dirbtinį intelektą. Turinį prižiūri ir už jį atsako redaktorius Redas Klerauskas.
| Kriterijus | IWDA | VWCE |
|---|---|---|
| Mūsų balas | 9,2 / 10 | 9,0 / 10 |
| Indeksas | MSCI World | FTSE All-World |
| Emitentas | BlackRock (iShares) | Vanguard |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00BK5BQT80 |
| Regionas | Išsivysčiusios šalys (23 rinkos) | Pasaulinis (išsivysčiusios ir besivystančios rinkos) |
| TER (metinis mokestis) | 0,2 % | 0,14 % |
| Akcijų klasės dydis (justETF) | 131,3 mlrd. EUR | 54,8 mlrd. EUR |
| Paskirstymas | Kaupiamasis (Acc) | Kaupiamasis (Acc) |
| Atkartojimas | Fizinis (optimizuota atranka) | Fizinis (optimizuota atranka) |
| Domicilas | Airija | Airija |
| Bazinė valiuta | USD | USD |
| Įsteigimo data | 2009-09-25 | 2019-07-23 |
Lentelės duomenys patikrinti pagal emitentų dokumentus ir justETF - IWDA: 2026-10-20; VWCE: 2026-10-20. Paryškintas mažesnis metinis mokestis. Balas – redakcinis vertinimas pagal metodiką, ne rekomendacija.
Atnaujinta 2026-10-20
IWDA (iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)) ir VWCE (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating) dažnai lyginami kaip vieno fondo pasaulinio akcijų portfelio pasirinkimai. Abu yra Airijoje registruoti kaupiamieji UCITS fondai, abu indeksą atkartoja fiziškai optimizuotos atrankos būdu. Esminis skirtumas – indeksas: MSCI World apima tik išsivysčiusias rinkas, FTSE All-World – ir besivystančias.
Pagrindiniai skirtumai skaičiais
| Rodiklis | IWDA | VWCE |
|---|---|---|
| Indeksas | MSCI World | FTSE All-World |
| Aprėptis | 23 išsivysčiusios šalys | Išsivysčiusios ir besivystančios šalys |
| Akcijų skaičius fonde (2026-09-30) | 1 250 | 3 821 |
| Metinis mokestis | 0,20 % | 0,14 % |
| Akcijų klasės turtas (2026-09-30) | 147 192 mln. USD | 60 194 mln. USD |
| JAV dalis (justETF, 2026-08-31) | 70,3 % | 59,8 % |
| Japonijos dalis (justETF, 2026-08-31) | 5,8 % | 6,0 % |
| Taivano dalis (justETF, 2026-08-31) | – | 3,3 % |
| Kotiruotė eurais | EUNL (Xetra), IWDA (Euronext Amsterdam) | VWCE (Xetra, Euronext Amsterdam, Borsa Italiana) |
Šaltiniai: iShares ir Vanguard faktų lapai (2026-09-30), Vanguard pagrindinės informacijos investuotojams dokumentas (KIID, 2026-07-28), justETF (šalių duomenys 2026-08-31, kotiruotės peržiūrėtos 2026-10-20).
Mokestis ir sekimo skirtumas
Iki 2026 m. vidurio abiejų fondų metiniai mokesčiai buvo beveik vienodi; Vanguard sumažinus VWCE mokestį iki 0,14 %, VWCE tapo 0,06 p. p. pigesnis. 10 000 EUR pozicijai tai apie 6 EUR per metus, o taikant hipotetinę 7 % metinę grąžą prieš mokesčius (ne prognozė), po 20 metų skirtumas būtų apie 420 EUR.
Sekimo skirtumas (fondo ir indekso grąžos skirtumas) abiem fondams pastaraisiais metais buvo nedidelis:
- IWDA 2021–2025 m. kasmet buvo 0,03–0,11 p. p. aukščiau MSCI World grynosios grąžos indekso, pvz., 2025 m. – 21,16 % prieš 21,09 % (USD).
- VWCE 2021 m. buvo 0,1 p. p. žemiau FTSE All-World indekso, 2022–2025 m. – lygiai su juo (Vanguard pagrindinės informacijos investuotojams dokumente (KIID) rezultatai pateikti vieno skaitmens po kablelio tikslumu); 5 metų metinė grąža iki 2026-09-30 – 11,56 % prieš indekso 11,57 %.
Abiejų fondų metinė grąža pirmiausia priklauso nuo indekso, o ne nuo šių skirtumų. Pavyzdžiui, 2025 m. MSCI World uždirbo 21,09 %, FTSE All-World – 22,6 % (USD); kitais metais santykis gali būti priešingas. Praeities rezultatai negarantuoja ateities.
Ką skirtumas reiškia Lietuvos investuotojui
Aprėptis. VWCE vienas apima ir besivystančias rinkas. IWDA turintis investuotojas jas gali pridėti atskiru fondu, pvz., EIMI, tačiau tada reikia pačiam nuspręsti dėl svorių ir perbalansuoti. Palyginimas – EIMI ir IWDA.
Koncentracija. Abiem fondams didžiausią dalį sudaro JAV akcijos ir tos pačios didžiausios technologijų bendrovės; IWDA JAV dalis apie 10 p. p. didesnė.
Valiuta ir pirkimas. Abiejų fondų bazinė valiuta – USD. Perkant eurais kotiruojamą versiją (EUNL ar IWDA Amsterdame, VWCE Xetra biržoje) valiutos keisti nereikia, tačiau valiutų kursų rizika išlieka. Brokeriai gali siūlyti skirtingas kotiruotes, todėl paieškoje naudokite ISIN.
Mokesčiai. Abu fondai kaupiamieji, dividendų investuotojui neišmoka. Juos galima laikyti investicinėje sąskaitoje, kurioje pardavimo pelnas apmokestinamas tik išmokant lėšas. Ne per IS pakeitus vieną fondą kitu, sukauptas pelnas deklaruojamas ir apmokestinamas (ETF mokesčių gidas) – tai verta įvertinti prieš keičiant turimą poziciją vien dėl 0,06 p. p. mokesčio skirtumo.
Kada kuris kriterijus svarbus
- Viena pozicija visam pasauliui, įskaitant besivystančias rinkas – šį kriterijų atitinka VWCE.
- Tik išsivysčiusios rinkos arba atskirai valdoma besivystančių rinkų dalis – šį kriterijų atitinka IWDA / EUNL.
- Mažesnis metinis mokestis – 2026 m. spalio duomenimis mažesnis VWCE.
Dažniausi klausimai
Kuo skiriasi IWDA ir VWCE indeksai?
IWDA seka MSCI World – 23 išsivysčiusių šalių didelės ir vidutinės kapitalizacijos akcijas (2026-09-30 fonde – 1 250 pozicijų). VWCE seka FTSE All-World, kuris apima ir besivystančias rinkas (2026-09-30 fonde – 3 821 akcija). Dėl to IWDA JAV dalis didesnė: 70,3 % prieš 59,8 % (justETF, 2026-08-31).
Kuris fondas pigesnis?
Nuo 2026 m. vasaros VWCE metinis mokestis – 0,14 % (Vanguard, 2026-07-28), IWDA – 0,20 % (iShares, 2026-09-30). 10 000 EUR pozicijai tai apie 14 ir 20 EUR per metus. Abu fondai pastaraisiais metais savo indeksus sekė labai tiksliai.
Ar IWDA ir EUNL yra tas pats fondas?
Taip. IWDA ir EUNL – tas pats iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN IE00B4L5Y983), tik skirtingos kotiruotės: EUNL – Xetra biržoje eurais, IWDA – Euronext Amsterdam eurais ir Londono biržoje doleriais.
Šaltiniai
- iShares – Core MSCI World UCITS ETF (SWDA / IWDA) faktų lapas, duomenys 2026-09-30
- Vanguard – FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating (VWCE) faktų lapas, duomenys 2026-09-30
- Vanguard – VWCE pagrindinės informacijos investuotojams dokumentas (KIID), 2026-07-28
- justETF – IWDA profilis, šalys ir kotiruotės (IE00B4L5Y983), peržiūrėta 2026-10-20
- justETF – VWCE profilis, šalys ir kotiruotės (IE00BK5BQT80), peržiūrėta 2026-10-20
Reikia daugiau konteksto? Skaitykite individualias apžvalgas: iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) ir Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating. Visi UCITS ETF gidai - UCITS ETF profilių skiltis.