Trumpa santrauka
IWDA (iShares Core MSCI World UCITS ETF USD Acc) seka MSCI World indeksą – 23 išsivysčiusių šalių didelės ir vidutinės kapitalizacijos akcijas. 2026-09-30 jo akcijų klasės turtas siekė 147 192 mln. USD, fondas turėjo 1 250 pozicijų (iShares faktų lapas).
Kada svarstomas. Kai norima plačios išsivysčiusių rinkų aprėpties be besivystančių rinkų. Kaupiamoji struktūra dera su investicinės sąskaitos režimu: fondas dividendų neišmoka, o pardavimo pelnas IS apmokestinamas tik išmokant lėšas.
Kada svarstomos alternatyvos. Jei vienoje pozicijoje norima ir besivystančių rinkų – VWCE (metinis mokestis 0,14 %, t. y. mažesnis nei IWDA). Jei norima tik JAV akcijų – S&P 500 fondai, pvz., CSPX (0,07 %). Tą patį MSCI World indeksą seka ir kitų emitentų fondai, kurių metinis mokestis – nuo 0,12 % (žr. EUNL apžvalgos lentelę).
- IWDA 0,20% 41 549 EUR
- VWCE 0,14% 29 320 EUR
- Aktyvus fondas 1,00% 186 876 EUR
Svarbu: IWDA, EUNL ir SWDA yra tas pats fondas – tas pats ISIN IE00B4L5Y983. Skiriasi tik biržos ir prekybos valiutos. Xetra kotiruotė aprašyta EUNL apžvalgoje.
Indekso struktūra
IWDA seka MSCI World indeksą – 23 išsivysčiusių šalių didelės ir vidutinės kapitalizacijos akcijų indeksą (be besivystančių rinkų).
Didžiausios šalys (justETF, 2026-08-31):
| Šalis | Dalis portfelyje |
|---|---|
| JAV | 70,3 % |
| Japonija | 5,8 % |
| Jungtinė Karalystė | 3,7 % |
| Kanada | 3,4 % |
| Kitos 19 šalių | 16,8 % |
Didžiausi sektoriai (justETF, 2026-08-31): technologijos 35,7 %, finansai 18,0 %, pramonė 9,6 %, sveikatos apsauga 9,0 %.
10 didžiausių pozicijų (27,78 % fondo, iShares 2026-09-30): NVIDIA 5,79 %, Apple 5,39 %, Microsoft 3,99 %, Amazon 2,66 %, Alphabet (A ir C klasės akcijos) 3,99 %, Meta 1,76 %, Broadcom 1,75 %, Micron Technology 1,33 %, Tesla 1,12 %.
JAV dominavimas: apie 70 % portfelio – JAV akcijos, todėl IWDA rezultatas stipriai susijęs su S&P 500; likusi dalis tenka kitoms išsivysčiusioms rinkoms.
IWDA ir EUNL: kurią kotiruotę pasirinkti
| Aspektas | IWDA (Euronext Amsterdam) | EUNL (Xetra, Frankfurtas) |
|---|---|---|
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00B4L5Y983 (tas pats) |
| Bazinė valiuta | USD | USD |
| Prekybos valiuta | EUR | EUR |
| Fondas, mokestis, portfelis | Tas pats | Tas pats |
Kadangi abi kotiruotės eurais, pasirinkimas priklauso nuo to, kurią biržą siūlo jūsų brokeris ir kokie pavedimo kaštai joje taikomi. Pirkimo ir pardavimo kainų skirtumas priklauso nuo biržos apyvartos ir prekybos laiko, todėl jį verta patikrinti pavedimo metu. Išsamiau – EUNL apžvalgoje.
Kaupiamoji struktūra ir IS
IWDA yra kaupiamasis ETF – vidiniai dividendai reinvestuojami fondo viduje. Paskirstomąją MSCI World versiją turi ir kiti emitentai (pvz., Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D, ISIN IE00BK1PV551, dividendus išmokantis fondas).
Lietuvos mokesčių požiūriu skirtumai tokie:
- Dividendų mokestis – kaupiamasis fondas investuotojui dividendų neišmoka, todėl jų GPM nekyla; paskirstomojo fondo dividendai apmokestinami 15 % gavimo metais, ir investicinė sąskaita jų mokesčio neatideda
- Deklaravimas – nėra dividendų, kuriuos reikėtų kasmet deklaruoti GPM311 F dalyje
- Reinvestavimas – dividendai reinvestuojami fondo viduje, nereikia jų perpirkti patiems
Kiek dividendų liktų paskirstomajame fonde po LT GPM ir užsienio mokesčių, galima apskaičiuoti dividendų skaičiuokle.
Kur pirkti IWDA Lietuvoje
Pasirinktą fondą brokerio paieškoje tikrinkite pagal ISIN ir konkrečią biržos kotiruotę. Tas pats fondas gali turėti skirtingus simbolius bei prekybos valiutas. Fondo bazinė valiuta pati savaime nesukuria brokerio valiutos keitimo mokesčio – svarbi pavedimo ir naudojamų pinigų valiuta.
Rankinių EUR pavedimų komisiniai. Vieneto kainos prielaida – 100 EUR; tai nėra konkretaus fondo dabartinė kaina. Pavedimų skaičius – 12. Skaičiuojami visi Freedom24 rankinio plano komponentai.
| Vieno pavedimo suma | Vienetai | Trading 212 | IBKR ES ETF | Freedom24 Smart | Freedom24 All inclusive |
|---|---|---|---|---|---|
| 500,00 EUR | 5 | 0,00 EUR | 15,00 EUR | 25,20 EUR | 45,12 EUR |
| 1 000,00 EUR | 10 | 0,00 EUR | 15,00 EUR | 26,40 EUR | 75,84 EUR |
Smart: 2 EUR + 0,02 EUR/vnt. All inclusive: 0,5% nuo pavedimo sumos + 1,20 EUR + 0,012 EUR/vnt. IBKR: 0,05%, mažiausiai 1,25 EUR pagal modelio ES ETF tarifą. Trading 212 nurodytas Invest prekybos komisinis. Neįtraukti fondo mokesčiai, kainų skirtumas, biržos ar kiti papildomi kaštai. Perkant EUR priemonę iš EUR valiutos keitimo nėra; kitais atvejais FX reikia skaičiuoti atskirai. Freedom24 FX šiame palyginime neįkainotas.
Freedom24 reguliarus investavimas – atskiras pasiūlymas su priemonių ir kitomis tinkamumo sąlygomis. Rankinio pavedimo kaina jo neapibūdina. Kainoraštis nuo 2026-08-01. Savo vienetų skaičių ir planą keiskite brokerio kainos skaičiuoklėje.
Tai 12 vienodo dydžio EUR pavedimų komisinių pavyzdys su 100 EUR vieneto kainos prielaida, ne dabartinės IWDA kainos pasiūlymas. USD ar GBP kotiruotei FX reikia pridėti atskirai. Fondo metinis mokestis ir rinkos rizika išlieka ir tada, kai brokerio pavedimo komisinis lygus nuliui.
Praktinės sąskaitų apžvalgos: Trading 212, Interactive Brokers, Freedom24. Renkantis svarbūs visa pavedimo kaina, prieinamumas, ataskaitos ir aptarnavimas.
IWDA ir alternatyvos
IWDA ir VWCE
| Aspektas | IWDA | VWCE |
|---|---|---|
| Indeksas | MSCI World (išsivysčiusios) | FTSE All-World (išsivysčiusios ir besivystančios) |
| Pozicijų (2026-09-30) | 1 250 | 3 821 |
| Metinis mokestis | 0,20 % | 0,14 % |
| Akcijų klasės turtas (2026-09-30) | 147 192 mln. USD | 60 194 mln. USD |
| Besivystančių rinkų dalis indekse | 0 % | 10,0 % (FTSE Russell, 2026-09-30) |
| JAV dalis (justETF, 2026-08-31) | 70,3 % | 59,8 % |
Skirtumas praktikoje: nuo 2026 m. vasaros VWCE metinis mokestis mažesnis, o aprėptis platesnė; IWDA akcijų klasė didesnė ir JAV dalis jame didesnė. Kas nori besivystančias rinkas valdyti atskirai, kartais derina IWDA su EIMI: 90 % ir 10 % derinio svertinis metinis mokestis būtų apie 0,20 % (0,9 × 0,20 + 0,1 × 0,18), o perbalansuoti tektų patiems. Išsamiau – IWDA ir VWCE bei EIMI ir IWDA palyginimai.
IWDA ir CSPX
| Aspektas | IWDA | CSPX |
|---|---|---|
| Indeksas | MSCI World | S&P 500 |
| Pozicijų (2026-09-30) | 1 250 | 504 |
| Metinis mokestis | 0,20 % | 0,07 % |
| Aprėptis | 23 šalys | Tik JAV |
| Atkartojimas | Fizinis (optimizuota atranka) | Fizinis (visos indekso akcijos) |
Skirtumas praktikoje: CSPX metinis mokestis mažesnis, bet jis apima tik JAV. IWDA apie 30 % portfelio skiria kitoms išsivysčiusioms rinkoms, todėl priklausomybė nuo vienos šalies mažesnė, nors JAV dalis vis tiek didžiausia.
Apibendrinimas
IWDA – didelis išsivysčiusių rinkų akcijų fondas: 147 192 mln. USD akcijų klasės turtas, 1 250 pozicijų, 0,20 % metinis mokestis ir kaupiamoji struktūra (iShares, 2026-09-30). Jį galima laikyti investicinėje sąskaitoje.
Kuris fondas atitinka kurį kriterijų:
- Pasaulis su besivystančiomis rinkomis – VWCE
- Tik išsivysčiusios šalys – IWDA / EUNL
- Tik JAV ir mažiausias metinis mokestis iš šių – CSPX
Visi trys yra UCITS, kaupiamieji, registruoti Airijoje, todėl juos galima laikyti investicinėje sąskaitoje. Tai bendro pobūdžio palyginimas, ne individuali investavimo rekomendacija.
ETF skiltis → | EUNL Xetra apžvalga → | Investicinė sąskaita →